ما هو تبييض الأموال؟

ما هو تبييض الاموال

تبييض الأموال، ويقال أيضا "غسيل الأموال"، من الجرائم الاقتصادية التي يقوم بها بعض الناس، فهي تهدف الى إضفاء الشرعية على الأموال غير القانونية للتمكن من استخدامها بالاستثمار والإيداع…

هذه الأموال يمكن أن تاتي من زراعة النباتات المخدرة، من الاتجار، من سرقة السيارات واحتجاز الناس أو من خلال جرائم إرهابية، والجنايات والجنح والغش واختلاس الأموال والغدر والسرقة…

ias

لغسل الأموال مراحل تعرف عليها:

  • مرحلة الايداع: وهي التي تعني توظيف المال والتخلص منه بأساليب متنوعة كشراء ممتلكات باهظة الثمن يمكن بيعها بسهولة بعد التخلص من المال القذر، أو حتى من خلال إيداع الأموال في المصارف أو تحويلها الى عملات أجنبية أخرى… هذه المرحلة من أصعب المراحل لأنها دقيقة ويمكن اكتشاف هذه الجريمة بسهولة خاصة بالنسبة الى كمية الأموال.

  • مرحلة التمويه: بعد التخلص من الأموال القذرة وتحويلها الى أموال شرعية وقانونية، يقوم صاحب الأموال بالفصل بين الأموال الذي يريد غسلها لتصبح شرعية من خلال مجموعة معقدة من العمليات المصرفية التي تتم بنفس نمط العمليات المصرفية الشرعية، لعدم القدرة على اكتشاف جريمة تبييض الأموال.

  • مرحلة الإدماج: هي المرحلة النهائية الأسهل بالنسبة الى غاسل الأموال، ففيها يتم دمج الأموال المغسولة في الدورة الاقتصادية وفي النظام المصرفي كي تظهر كالأموال التي اكتسبت بشكل قانوني وطبيعي بواسطة الصفقات التجارية الوهمية. وعند الوصول الى هذه المرحلة سيكون من الصعب جدا على اكتشاف الأموال غير القانونية من الأخرى الشرعية.

تسجّل في نشرة راجل

واكب كل جديد في عالم الساعات والمحركات والتكنولوجيا والرياضة والسفر والأناقة والأموال والصحة وغيرها من العناوين في نشرتنا الأسبوعية