غسيل الأموال أو تبييض الأموال جريمة اقتصادية تعمل على إخفاء وتحويل الأموال غير القانونيّة إلى أموال قانونيّة بطرق غير مشروعة أي بالحيل والخدع الماليّة.
يمكن أيضاً تعريف هذه العمليّة، بكونها تدوير للأموال التّي تنتج من ممارسات بعض المجرمين الذّين يقومون بإخفائها والإستثمار بها في مشاريع مختلفة حتى يختفي مصدرها الحقيقي غير القانوني.
من أين تأتي هذه الأموال؟
تأتي هذه ال أموال من تجارة المخدّرات ومن زراعتها وتصنيعها، من تهريب الأسلحة والسّرقات ومن أعمال التّجسس والمافيات، من الإختلاس والرّشوة والمتاجرة بالسّلع الفاسدة وبالبشر، من تزوير العلامات التّجارية والعملات…
من أين جاءت التّسمية؟
أُطلق مصطلح "غسيل الأموال" على هذا النوع من الجرائم، لأنّ هذه العمليّة تشبه مفهوم غسل الملابس وتبييضها من الأوساخ. توضع أدوية التّنظيف على هذه الأموال لتصبح نظيفة وغير معروفة المصدر كي لا تطالها أيّه شبهات.
ما هي مراحل غسيل الأموال؟
-
الإيداع : يتمّ في هذه المرحلة تحويل الأموال المشبوهة إلى البنوك بعملات أجنبية أو شراء أصول بها، وتعد هذه المرحلة أصعب مراحل غسل الأموال.
-
التّمويه : يتم فيها تحويل الأموال من بنك إلى أخر ليصعب تتبعها وتسمّى أيضا بعمليّة تفريق الأموال.
-
الإندماج : وهي المرحلة الأخيرة في عملية غسل الأموال والتّي يتم فيها دمج الأموال المغسولة في الدّورة الإقتصادية لتظهر وكأنها نتاج أرباح عمليات تجارية عادية. في هذه المرحلة تكون التفرقة بين الأموال المشروعة وغير المشروعة عمليّةة صعبة نسبياً، إلاّ بالبحث سراً في عصابات غسل الأموال .
